《證券法》《證券公司監督管理(lǐ)條例》等相關法律法規明(míng)确規定了咨詢機構、咨詢人(rén)員在開(kāi)展證券、期貨投資咨詢業務過程中應當履行(xíng)的義務和(hé)必須遵守的職業準則。然而還(hái)是有(yǒu)諸多(duō)不法分子冒充正規投資咨詢機構、虛構專業理(lǐ)财業務員身份，以提供精準投資咨詢建議、幫助投資者獲得(de)超高(gāo)的投資收益回報為(wèi)誘餌，騙取投資者的信任，實施非法證券投資咨詢等活動。  
　　上(shàng)海某投資管理(lǐ)有(yǒu)限公司法定代表人(rén)王某，明(míng)知公司并無從事證券投資咨詢業務的資質，在未經國家(jiā)主管部門(mén)批準的情況下，面向社會(huì)公衆擅自開(kāi)展證券投資咨詢業務。期間(jiān)，公司收取咨詢費約人(rén)民币9萬元，收取誠信操作(zuò)金、咨詢費共計(jì)人(rén)民币76餘萬元。王某的行(xíng)為(wèi)構成非法經營罪，違反《中華人(rén)民共和(hé)國刑法》第二百二十五條，最終被上(shàng)海市閘北區(qū)人(rén)民法院判處有(yǒu)期徒刑二年，緩刑二年，罰金人(rén)民币八萬元，并沒收全部違法所得(de)。
　　另一起非法投資咨詢相關案件中，王某被北京某投資管理(lǐ)集團有(yǒu)限公司解聘後，于2016年2月至2016年9月間(jiān)，多(duō)次在北京市石景山(shān)區(qū)某小(xiǎo)學保安室等地，虛構自己理(lǐ)财公司業務員身份，通(tōng)過簽訂虛假的出借咨詢與服務協議，欺騙郭某向其個(gè)人(rén)賬戶打款，共計(jì)騙取投資理(lǐ)财款34萬元人(rén)民币，期間(jiān)以返利等形式返還(hái)郭某5.2萬元。北京市石景山(shān)區(qū)人(rén)民法院認為(wèi)王某以非法占有(yǒu)為(wèi)目的，在簽訂、履行(xíng)合同過程中，騙取他人(rén)财務，數(shù)額巨大(dà)，構成合同詐騙罪，最終按照《中華人(rén)民共和(hé)國刑法》第二百二十四條有(yǒu)關規定，判處王某有(yǒu)期徒刑四年三個(gè)月，退賠被害人(rén)郭某二十八萬餘元，并處以五千元罰金。
　　我國《證券法》第一百二十二條規定：“未經國務院證券監督管理(lǐ)機構批準，任何單位和(hé)個(gè)人(rén)不得(de)經營證券業務。”而上(shàng)述兩個(gè)案例中,不法分子通(tōng)過編造、虛構所謂的專業投資顧問資質，利用高(gāo)額收益騙取投資者信任，進而通(tōng)過虛假交易騙取投資者的财産。因此投資者在投資咨詢過程中一定要時(shí)刻保持警惕，提高(gāo)風險防範意識。
　　一是要擦亮眼睛，仔細核查相關機構是否具有(yǒu)中國證監會(huì)許可(kě)的從事證券投資咨詢業務的資質。投資者可(kě)以通(tōng)過中國證券業協會(huì)網站(zhàn)查詢到合法機構和(hé)人(rén)員名錄，在投資咨詢時(shí)還(hái)應當仔細查看該機構的營業執照經營範圍是否包含“證券投資咨詢”。中國證券業協會(huì)網站(zhàn)設有(yǒu)非法仿冒機構信息公示專欄，投資者可(kě)以予以關注。
　　二是要高(gāo)度警惕，切勿向對方個(gè)人(rén)賬戶彙款。合法證券投資咨詢機構一般通(tōng)過公司專用收款賬戶收取咨詢服務費,對于那(nà)些(xiē)要求将錢(qián)打入個(gè)人(rén)銀行(xíng)賬戶的證券咨詢活動,投資者要格外小(xiǎo)心。投資者可(kě)以向證券投資公司進行(xíng)咨詢，如發現異常情況，應及時(shí)上(shàng)報有(yǒu)關監管部門(mén)。
　　三是要理(lǐ)性投資，提高(gāo)風險防範意識和(hé)自我保護能力。投資者應自覺遠離以高(gāo)收益為(wèi)誘惑的非法投資咨詢機構，摒棄一夜暴富觀念，切勿被非法分子高(gāo)收益高(gāo)回報的虛假信息蒙蔽雙眼，時(shí)刻保持理(lǐ)性投資心态。
*本文轉載自中國證券監督管理(lǐ)委員會(huì)官網